【希望之聲澳洲生活台2023年05月17日訊】（本台記者李益編譯報道）澳洲銀行業已推出一種打擊轉賬詐騙交易的新工具，防止客戶因複雜的騙局而損失更多的錢財。作為大銀行用來打擊欺詐行為的新平台的一部分，澳大利亞人可能會在被騙後更快地取回他們的錢。目前，已有十多家銀行在使用該工具。但消費者組織認為銀行做得仍然不夠。
Fraud Reporting Exchange (FRX) 是成員銀行使用的數字平台，允許“近實時”報告正在傳輸或已經轉移到另一家銀行的欺詐交易。目的是在欺詐交易發生時阻止它們或凍結資金以儘快返還給客戶。銀行轉賬已被確定為詐騙中最常見的付款方式，這個“近乎實時報告 ”的系統將幫助他們阻止資金流向詐騙者。
時間對於追回詐騙損失至關重要，但受害者和執法機構經常報告說，銀行的拖延使他們無法追回被騙資金，到銀行採取行動時，那些錢通常已經被提走、匯往海外或轉換為加密貨幣。
澳洲銀行業協會（ABA）表示，這個名為詐騙報告交換（FRX）的新數字化平台代表了一項重大的發展，因為該工具簡化銀行之間的溝通，使銀行能迅速告知彼此是否有資金髮送給了騙子。
“你可能接到一個假裝是銀行、稅務局或其它機構的人打來的電話，然後你授權一樁詐騙付款，那筆錢就從你的賬戶轉移到了另一家銀行的賬戶，”澳洲銀行業協會會長布萊（Anna Bligh）說，“現在或過去，銀行需要時間相互聯繫，以獲得所有詳細信息來凍結入賬賬戶。這意味着，不幸的是，那些騙子已經把錢取走，並發送到海外或加密平台上。”
“鑒於每一分鐘對於破壞詐騙都至關重要，FRX 的推出是一項重大進展，” 布萊說“這項新舉措允許銀行之間進行實時聯繫，並立即停止進一步從賬戶轉移資金。” “這項新技術允許銀行幾乎實時地追蹤資金。”
澳洲銀行業協會表示，經過12個月的試點，目前已有17家銀行加入或正在加入這個新平台。該平台由澳大利亞金融犯罪交易所擁有和運營，將簡化澳大利亞銀行之間的溝通，以確保客戶更快地取回資金。數據顯示，澳大利亞人去年因詐騙損失了 31 億澳元，比前一年增加了 80%。平均而言，每個人被騙了大約 2萬澳元。
據澳洲廣播公司報導，消費者行動法律中心（CALC）表示，銀行在分享信息方面行動太慢，導致消費者被騙錢。“我們不斷地接到受騙客戶的電話，當他們意識到發生了什麼事、直接打電話給銀行時，已經太晚了，”該中心負責人通金（Stephanie Tonkin）說，“我們從客戶那裡聽到的答案是，銀行會說，‘對不起，但保護自己是客戶的責任。”
儘管消費者行動法律中心對澳洲銀行業協會的舉措表示歡迎，但通金說，發現和舉報詐騙行為的責任仍落在消費者身上。她說，“消費者不應該成為舉報詐騙的義不容辭的責任人，銀行需要投資於（防範）措施，在騙子接觸消費者之前就加以防範。”
上個月，企業監管機構澳洲證券投資委員會（ASIC）發布了一份措辭嚴厲的報告，內容涉及澳洲四大銀行——澳洲聯邦銀行（CBA）、澳洲國民銀行（NAB）、澳新銀行（ANZ）、西太銀行（Westpac）以及其對詐騙威脅的回應。
根據該報告，2021-22財年，四大銀行約有3.11萬名客戶因詐騙共損失超過5.58億澳元。四大銀行只向受害者支付了大約2100萬澳元的賠償金，賠償率很低，在2%至5%之間。
通金希望修改法律，要求銀行在客戶不是因為自己的過錯而成為詐騙受害者的情況下賠償客戶。她說，英國已經領先澳洲多年，並發現銀行賠償是對付詐騙的正確方法。“我們正極力促使將其納入（銀行的）行為準則中。”她說。
本周一，聯邦政府宣布了價值8600萬澳元的防詐騙戰略的細節，其中包括成立一個全國中心，以促進監管機構、執法部門、金融和消費者機構之間的溝通。
澳洲財務服務部長瓊斯（Stephen Jones）說，政府今年還將制定一個銀行業行為準則。“顯然，我們會與行業、監管機構和消費者團體協商，重要的是，就其內容進行協商。”他說，“但我們有最終的決定權。一旦我們起草並予以實施，它會成為強制性的。” 他說，“這是為了讓監管機構、執法部門、金融部門、電信和社交媒體平台的專家聚集在一起，將他們的專業知識彙集在一起，以採取短期行動，打擊特定類型的騙局。”
責任編輯：威廉
