招商银行一支行行长参与信用证诈骗
招商银行郑州分行二十一世纪支行原行长彤某参与信用证诈骗，涉案金额逾1.5亿元（人民币，下同），最终导致3425.38万元未归还。
中国裁判文书网（文书网）3月20日公布的一则刑事裁定书显示了上述内容。裁定书说，被告人陈某、蒋某2014年5月与工艺品公司签订联合经营协议，约定成立工艺品公司国际业务部，二人分任该部门的正、副经理。
2014年10月，招行郑州分行二十一世纪支行行长彤某，与陈某、蒋某以及许昌天地和公司法定代表人赵某，在明知许昌天地和公司的不动产已抵押给他人的情况下，故意隐瞒该事实，将该不动产另行抵押给招行郑州分行二十一世纪支行，由彤某出具二次抵押知晓函。
同时，彤某找熟人增大了该不动产的评估价值，令陈某所在的工艺品公司最终获取招行2亿元的信用证授信额度。
后在开具信用证的过程中，被告人陈某、蒋某等人在自身无真实贸易的情况下，又通过使用玛嘉利公司和楼勇斌公司提供的单据，自2014年11月至2015年2月期间，在招商银行郑州二十一世纪支行开出信用证18单，其中4单信用证本金逾期至今未归还，共计512.86万美元，折合人民币3425.38万元。
裁定书显示，从2014年10月8日至2015年7月23日，被告人陈某、蒋某将骗取的信用证套现后回款金额共计1.68亿元，分别用于支付银行再次开具信用证的保证金、支付玛嘉利公司和楼勇斌公司为其提供单据的提成、出借给被告人赵某、以及被告人陈某购买车辆、手表等奢侈品自用、蒋某自用等。
《中国经营报》就逾期未归还的3425.38万元如何处理等问题，与招行郑州分行取得联系，并按照要求发送了采访提纲，但截至发稿，对方并未回复。
报导说，招行此案并非孤例，文书网2019年以来已公布了多起信用证诈骗相关案件，涉案金额均高于5000万元。
文书网3月8日公布的一则信用证诈骗案，说的是浙江博通物资有限公司在某股份行杭州分行办理了额度为7000万元的贸易融资授信，后多次用虚假的货物购买合同，向杭州分行申请贷款、开立信用证和承兑汇票。
该有限公司后因资金链断裂，最终导致6988.86万元的银行借款本金未归还。
文书网1月8日公示的另一则信用证诈骗案显示，被告人杨某在没有实际货物进口的情况下，使用虚假的进口贸易合同等信用证开证申请资料，向两家股份银行申请开具共12笔信用证。最终让这两家股份银行损失近5700万元。
银行信用证，是指银行（开证行）根据买方请求，开给卖方（受益人）的信用证条款单据，即期或在一个可确定的将来日期兑付一定金额的书面承诺。#
来源：大纪元
