【希望之聲2024年1月19日】(本台記者賀景田綜合報導) 新年開始不久,中國資本市場就有兩隻「黑天鵝」起飛:一個是號稱資管規模超千億港元的鼎益豐發生兌付危機,另一個是百億雪球產品有可能引發連環踩踏。
千億資管公司兌付危機
陸媒《每日經濟新聞》1月18日報導,近日,多名投資者爆料,鼎益豐發行的產品目前已數月未分紅,且到期後本金也沒有兌付。
記者在鼎益豐位於深圳市京基濱河時代辦公室門口發現,擠滿了帶着合同的鼎益豐理財產品投資者,且年齡普遍偏大。
投資者王先生說「2023年5月份開始,分紅就不準時了,有的到了10月份就沒有了。」
王先生表示,在2023年10月,鼎益豐售賣的理財產品出現了分紅延期,隨後十一月、十二月分紅目前均未到賬。
當問到鼎益豐為何不兌付時,另一名年齡較大的投資者對記者指出,「好像叫什麼數字幣,咱也不懂,但我覺得不管是啥幣,(合同約定)該給的得給。」
另一名投資者質問,「問題是沒有一個明確的說法,年前如果不發分紅,很多人(錢)是貸款的,你們總得有個說法,然後搞這個什麼數字期權,我們也搞不明白,所以要過來問清楚。」
鼎益豐一工作人員表示,自己也買了鼎益豐產品,全部身家都在鼎益豐投資,“作為投資人我們也是頂着壓力在上班。但凡有錢進來,公司財務照着發,錢進來一筆,財務發一筆,我們能怎麼辦。我們現在都在等主席(隋廣義),等公司的高層給我們一些細則來解決年前這些問題。”
據第一財經,香港鼎益豐國際控股集團有限公司(鼎益豐),根據鼎益豐的一份內部宣講文件,其在全國的投資人數達50萬人,管理的資產規模超過1000億港幣。因為大本營在深圳,珠三角的投資者比較多,因此在鼎益豐出現兌付危機之際,有傳言稱,「保守估計深圳有上萬人通過經營貸抵押房產等方式,從銀行貸款投資鼎益豐。」
另據21世紀經濟報道1月18日報導,鼎益豐一位李姓工作人員如是表示,「公司確實現在是‘干鍋’了,沒錢了,等中東的合作順利推進後,第一批錢會在今年(2024年)9月份給大家。」
該李姓工作人員還說,這「牽扯到50多萬投資者,資金規模超1000億元,我也在裡面投了200萬元。」
另據第一財經報道,一個鼎益豐投資人微信群里,大約有兩百人,大家來自五湖四海,當統計信息時,有近60人主動表示,自己或者身邊的家人朋友抵押了房產貸款投資了鼎益豐,抵押房產貸款金額少的有50萬,多的有1500萬元。
百億雪球產品或引發連環踩踏
界面新聞1月18日報導,年初至今,中證500和中證1000已分別跌超8%和10%,且未見反彈跡象。1月17日,一張「湯總200萬雪球歸零」的截圖讓市場震驚之際,更有傳聞百億級的雪球產品正在敲入,或將誘發市場進一步下跌。
據信達證券推算,雪球存量總規模2000億左右,目前掛鈎中證500與中證1000的雪球產品集中敲入區間在4800和5200以下,平均每100點跌幅導致100億左右的中證500雪球和130億的中證1000雪球產品敲入。
雪球集中敲入是否進一步誘發市場“踩踏式”下跌?
根據興業證券研報解釋,雪球結構將從第三個月開始每月觀察期權是否敲出,並每日觀察期權是否敲入——
情形一:若在任一敲出觀察日,掛鈎標的收盤價格大於或等於標的指數的期初價格*103%,投資者可以獲得100%本金+敲出票息(實際收益按存續期限計算);
情形二:若在觀察期限內既沒發生敲出也沒發生敲入,投資者獲得100%本金+紅利票息;
情形三:若在觀察期內敲入且未敲出,且標的資產的到期價格處於期初價格和敲出價格之間,投資者全額收回本金,無額外收益;
情形四:若在觀察期內敲入且未敲出,且標的資產的到期價格小於期初價格,投資者相當於將名義本金(100萬)以期初價格買入標的並持有到期,此時投資者發生虧損。
眼下發生的一切卻是投資者最不願看到的情形四。
滬上一私募基金分析師向界面新聞記者表示,「情形四來臨之際,投資者可能會損失全部本金,而為對衝風險,券商的止損操作還有進一步加劇市場踩踏式下跌的可能。」
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責任編輯:林莉
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